• Carta de solicitud del crédito firmada por el cliente, indicando: tipo de crédito, modalidad, monto, plazo, garantía y destino de los fondos.
  • Fotocopia de la cédula de identidad vigente y legible (si es casado incluir la del cónyuge).
  • Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF).
  • Plan de Inversión detallando las inversiones a realizar con sus presupuestos y soportes respectivos y firmado por el cliente.
  • Balance personal correspondiente al último año fiscal, no mayor de seis (6) meses, y visado por un contador público, si el monto solicitado supera las 4.800 UT debe venir auditado con sus respectivos soportes.
  • Fotocopia del documento constitutivo y de los estatutos vigentes, debidamente registrados.
  • Junta Directiva vigente (incluir modificaciones), debidamente registrada.
  • Si los accionistas de la empresa solicitante son personas jurídicas, anexar copia del documento constitutivo y de los estatutos sociales vigentes debidamente registrados.
  • Estados financieros de los tres (3) últimos ejercicios económicos firmados por un contador público colegiado y auditados en caso de que el monto del crédito solicitado supere las 2.400 U.T.
  • Balance de comprobación reciente elaborado en forma de estados financieros, con una antigüedad no mayor de seis (6) meses.
  • Flujo de caja proyectado por el lapso del crédito solicitado, con sus respectivas premisas de ingresos y egresos (para operaciones a partir de un (1) año en adelante).
  • Tres (3) referencias bancarias recientes, firmadas y selladas por el Banco emisor.
  • Últimos tres (3) estados de cuenta, firmados y sellados por el Banco emisor.
  • Certificación de Ingresos con un mes de vigencia a la presentación del crédito.
  • Título de propiedad o de tenencia del inmueble donde se desarrollará la inversión y/o contrato de arrendamiento.
  • Fotocopia de las últimas tres (3) declaraciones de Impuesto Sobre la Renta (ISLR).
  • Cualquier requisito adicional que se considere necesario para el análisis y evaluación del riesgo crediticio del solicitante.