• Solicitud de Crédito, completamente llena y firmada por el representante de la sociedad.
  • Copia del Registro de Información Fiscal (RIF) vigente de la sociedad.
  • Copia del documento constitutivo estatutario de la sociedad solicitante, así como las posteriores actas de asambleas en las cuales haya modificaciones estatutarias, incluyendo el nombramiento y/o ratificación de los miembros de la junta directiva, la cual debe estar vigente al momento de la solicitud.
  • Si los accionistas de la solicitante son personas jurídicas, anexar copia del documento constitutivo estatutario vigente de cada una de ellas, a los fines de identificar a los beneficiarios finales (Personas Naturales).
  • Copia de los estados financieros de los 3 últimos ejercicios fiscales, firmados por un contador público colegiado. En caso de que el monto del crédito solicitado supere las 4.000 U. T., debe presentarse auditado.
  • Balance de corte firmado y sellado por un contador público colegiado y por el representante de la sociedad solicitante, con una antigüedad no mayor a 6 meses (aplica a partir de 3 meses pasado el cierre fiscal).
  • Una referencia bancaria y una referencia comercial.
  • Estados de cuenta de sus bancos principales correspondientes a los 3 últimos meses en los que se puedan corroborar los ingresos por ventas declarados en los estados financieros, incluyendo los bancos con los que mantiene endeudamiento.
  • Copia de las 3 últimas declaraciones del Impuesto Sobre La Renta (ISLR), debe incluir certificación de declaración y pago.
  • Copia de la Cédula de Identidad y Registro de Información Fiscal (RIF) vigentes, de la(s) personas autorizada(s) a contratar créditos en nombre de la sociedad.
  • En caso de empresas de servicios, construcción o contratistas: incluir carga de trabajo soportada con contratos u órdenes de servicio y un flujo de caja por el plazo de la solicitud de crédito, con sus respectivas premisas, firmado y sellado por el Cliente.
  • Cualquier requisito adicional que se considere necesario para el análisis y evaluación del riesgo crediticio del solicitante